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第三方支付首个上亿罚单商银信遭罚116亿

2020-05-02 02:10      点击:

  4月30日营业管理部发布的行政处罚信息公示显示,商银信支付服务有限责任公司被给予警告,没收违法所得5009.097471万元,并处罚款6588.694167万元,罚没合计11597.791638万元。

  央行北京营管部一共列出了16项违法行为类型:擅自中止支付业务;挪用备付金;变相出借预付卡发行与受理资质;未按规定开展备付金集中交存;未按规定设置特约商户;未严格落实特约商户实名制,存在资料不实商户;未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况;为非法集资平台直接提供支付结算服务;违反T+0资金结算服务管理规定;未对购买预付卡的客户进行有效身份识别,存在购卡人以商银信公司员工名义批量购买预付卡的情况;预付卡核心系统信息采集不全面;预付卡业务未按规定管理客户备付金;未按规定保存预付卡业务商户资料;未按规定结算商户资金;在互联网支付业务中未按规定管理特约商户资料,存在没有商户入网资料及合作协议的问题;在互联网支付业务中未按规定管理特约商户信息管理系统商户资料信息。

  不仅是公司本身,央行的罚单还瞄准了公司高管。因对未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况、为非法集资平台直接提供支付结算服务、违反T+0资金结算服务管理规定等三项违法负有责任,时任商银信董事长林耀、时任商银信风险管理部总监/高级风控经理张月被给予警告,并分别处罚款45万元、20万元。

  商银信支付服务有限责任公司2007年9月在北京成立,2012年获得第三方支付许可,目前的业务类型包括预付卡发行与受理(北京市广东省青海省)、互联网支付(全国)。

  去年11月,德国支付企业Wirecard表示计划逐步收购商银信支付服务有限责任公司(AllScore Payment Services的股份。

  天眼查显示,去年12月,持有商银信支付98.24%股份的北京苹果信息咨询有限公司发生工商信息变更,新增了“JOYDRAGON CONSULTANTS LIMITED”(欣龙顾问有限公司)和“WirecardAcquiring&Issuing GMBH”两家外资公司,原自然人股东陈佳退出。

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